マネー・ローンダリング等防止ポリシー

株式会社ほくほくフィナンシャルグループおよびグループ会社（以下、「当社グループ（※１）」といいます）は、マネー・ローンダリング防止、テロ資金供与対策、拡散金融防止（※２）（以下、これらの行為をあわせてマネー・ローンダリング等防止といいます）および外為法令等遵守（※３）の重要性を認識し、以下の通り方針を定めます。

１．組織体制・運営方針

当社グループは、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守を最重要経営課題と位置づけ、経営陣の主体的かつ積極的な関与のもと、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守のため組織体制を確立し、責任者と担当者の役割を明確にしたうえで、関係部門が連携して情報収集と適切な対応を行います。

２．リスクベース・アプローチ

当社グループは、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守に関して、リスクベース・アプローチの考え方に基づき、直面しているリスクを適時・適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措置を実施します。

３．顧客管理

当社グループは、顧客情報や取引内容等の調査、確認を法令等に基づいて適切に行い、継続的な顧客管理を実施します。

４．疑わしい取引の届け出

当社グループは、検知した疑わしい取引等について、「疑わしい取引報告」として速やかに当局に届出をいたします。

５．コルレス先の管理

当社グループは、コルレス先の十分な情報収集に努め、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守に関する対策を、定期的もしくは適宜実施します。

６．役職員の研修

当社グループは、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守に関する研修を継続的に実施し、役職員の知識習得、意識向上を図ります。

７．遵守状況の監査

当社グループは、独立した監査担当者により、マネー・ローンダリング等防止および外為法令等遵守に関する態勢の有効性を定期的に監査し、その結果を踏まえ、さらなる態勢向上に努めます。

 

（※１）本ポリシーの対象となるグループ会社　　北陸銀行、北海道銀行、ほくほくＴＴ証券、北銀リース、北陸カード、ほくほくキャピタル、道銀カード

（※２）マネー・ローンダリングとは、「犯罪によって得られた収益の出所を隠蔽して犯罪収益でないように偽装する行為」を指し、テロ資金供与とは「テロリストに対して、テロ行為の実行に必要な資金を提供する行為」を指し、拡散金融とは、「大量破壊兵器等の開発、保有、輸出等に関与するとして資産凍結等措置の対象となっている者に、資金または金融サービスの提供をする行為」を指します。マネー・ローンダリング等の放置は、犯罪収益が将来の犯罪活動に使われることを放任することとなり、また、犯罪組織が合法的な経済活動に支配力を及ぼす契機となることから、国内的にも国際的にもマネー・ローンダリング等を防止することが重要な課題となっています。さらに、マネー・ローンダリング等は近年、国際化、巧妙化、複雑化しており、その防止には、国際的な協調が強く要請されています。

（※３）外為法令等遵守とは、「外国為替及び外国貿易法」並びに「犯罪による収益の移転防止に関する法律」およびこれらに関する政令、省令及び規則（以下、外為法令等）および社会通念上求められる規範を遵守することを指します。

 

Anti-money laundering Policy