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「フィデューシャリー・デューティー」への取組みに関する基本方針

(2023年4月3日 改定)

ほくほくフィナンシャルグループは、「地域共栄」「公正堅実」「進取創造」という経営理念のもと、地域社会・お客さまとともに発展していくために、お客さまの資産運用・資産形成にかかわる業務について、お客さまのニーズ、ライフステージに応じた最適なご提案を実践してまいります。その考えおよび行動の徹底を図るため、当社グループ共通の「『フィデューシャリー・デューティー』への取組みに関する基本方針」を制定します。

この基本方針を実践するため、グループ各社(※)がお客さまに最適な金融サービスの提供に向けた取り組みを行い、お客さまの資産形成をサポートします。また、より良い金融サービスの提供を実現するため、その取組内容を定期的に公表するとともに、本基本方針を適宜見直します。

1.資産運用・資産形成へのご支援

  • 「地域共栄」「公正堅実」「進取創造」の経営理念のもと、お客さまのニーズ、ライフステージに応じた最適なご提案を実践していくことで、金融サービスの提供を通じて、地域経済・社会の安定的発展やお客さまの資産運用・資産形成に貢献してまいります。

 

2.最適な金融サービスの提供

  • お客さまのライフステージ、ライフプランを共有いただくことで、ご意向に沿った最適な金融サービス・商品の提案・提供を行い、契約後のアフターフォローも適切に続けてまいります。
  • インターネットなど、店頭以外のチャネルからお客さまが便利にサービスを利用できるよう、改善・投資を行ってまいります。
  • 「北陸銀行」、「北海道銀行」に加え、証券会社である「ほくほくTT証券」の商品・サービスを活用することなどで、お客さまのニーズにお応えできるよう、利益相反にも留意しつつグループ全体で取り組んでまいります。

 

3.情報提供の充実

  • お客さまの投資経験や金融知識に応じて適切な情報提供を行うために、提供する金融サービスにおける重要な情報を分かりやすく説明できる体制を整備いたします。

 

4.手数料のわかりやすい説明

  • お客さまの投資判断に資するため、商品ごとの手数料等について、お客さまにご理解いただけるように説明してまいります。

 

5.ガバナンス体制の徹底

  • 商品・サービスについて、お客さまへの最適な金融サービス提供の実現に向け、職員に対する教育・研修を充実させ、人財を育成してまいります。
  • お客さまのライフステージ、ライフプランをよくお聞きし、最適なご提案・商品提供が実践されるよう、業績評価の見直しと改善を行ってまいります。
  • 商品選定時には、グループ会社の商品に捉われることなく、また利益相反にも留意しつつ商品を選定してまいります。
  • 本基本方針が遵守されているか確認するガバナンス体制を構築し、徹底してまいります。

以 上

(※)『本基本方針の対象となるグループ会社』

    お客さまの資産運用・資産形成に関わる業務を行っている、以下の3社です。

     北陸銀行、北海道銀行、ほくほくTT証券

「フィデューシャリー・デューティー」への取組方針(2023年度)

「フィデューシャリー・デューティー」への取組状況(2022年度)

(※)参考 第5次中期経営計画 資料抜粋「総合的なコンサル対応力の向上(個人)」

グループ各社の金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表は次のとおりです。

対応関係表(ほくほくフィナンシャルグループ)

対応関係表(北陸銀行)

対応関係表(北海道銀行)

対応関係表(ほくほくTT証券)

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「フィデューシャリー・デューティー」への取組みに関する基本方針